Скам в сети: как работают мошенники

Инвестировать 10 тысяч рублей, а спустя пару месяцев получить 100 тысяч… Звучит привлекательно, но очень похоже на скам. Что это значит, какие схемы существуют и как не нарваться на аферистов — читайте далее, чтобы точно понимать, чем скам опасен для вас и вашего кошелька.

Что такое скам

Вам когда-нибудь попадалась на глаза яркая реклама с обещанием сверхдохода? Скорее всего, что это и был scam — мошенническая схема, или по-простому — развод. 

Цель скама заключается в одурачивании жертв для незаконного, быстрого отъема их денег. Алгоритмы могут быть совершенно разные — от обмана в криптовалюте до махинаций со вкладами — тут уж всё зависит от изобретательности мошенников. Но итог, как правило, один: в определенный момент клиентам перестают выплачивать обещанную прибыль, а возврат вложенных денег становится невозможным.

Распространенные виды скама

Скам на крипторынке

Злоумышленники расставляют свои сети на инвесторов, очарованных сверхприбылью на крипторынке. В нашей стране законодательство, касающееся крипты, находится еще в зачаточном состоянии, поэтому руки у мошенников пока сильно развязаны. Как работает скам с криптой? 

Один из вариантов — на рынок выводится новая криптовалюта. Она активно рекламируется на профильных сайтах, в телеграм-каналах. Таким образом, создается искусственный ажиотаж и спрос, за которым следует достаточно резкое повышение стоимости. На самом пике мошенники продают свои доли, после чего стоимость крипты резко падает вниз, оставляя большинство инвесторов у разбитого корыта.

Другой вариант — крипто-пирамиды. Они работают примерно так же, как и классические финансовые пирамиды: новые инвесторы оплачивают прибыль старых вкладчиков. Так происходит до тех пор, пока есть приток новых клиентов. Как только он иссякает, пирамида рушится, а ее организаторы забирают себе деньги вкладчиков.

Третий популярный вариант — мошенники привлекают средства в криптовалюте якобы для запуска стартапа. Результат несложно предугадать: проект так и не стартует, а вложенные деньги оседают в карманах дельцов.

Большинство интернет-скамеров скрывается под вымышленными именами и масками

Другие виды крипто-скама:

• Управление на бирже. Аферисты обещают профессионально распоряжаться деньгами клиентов и гарантируют им высокую прибыль. Первое время — для затравки — они и правда показывают хорошие результаты, но потом скрываются с деньгами инвесторов в неизвестном направлении. 
• Фейковые веб-сайты. Что такое скам в интернете? Это когда злоумышленники делают копии сайтов реальных компаний. На них клиентам предлагается совершить покупку в криптовалюте по супервыгодной цене. После оплаты деньги утекают в глубокие карманы финансовых махинаторов.
• Фишинг. Преступники создают копии известных крипто-бирж, через которые они крадут персональные данные инвесторов и переводят деньги на свои счета. 
• Платежные сервисы.  Скаммеры создают крипто-платформы с привлекательными условиями хранения криптомонет и выгодными бонусами для пользователей. После накопления достаточной клиентской базы сервис закрывается, и поминай как звали.

Скам на финансовой бирже

Мошенники выдают себя за брокеров и гарантируют выгодное инвестирование в высокоприбыльные ценные бумаги. Если жертва клюет на наживку, то с вложенными деньгами она прощается навсегда. При наилучшем раскладе удается вернуть лишь небольшую часть инвестиций. 

Насторожиться стоит в том случае, если малоизвестная компания принимает деньги в доверительное управление или предлагает обучающие курсы для торговли на бирже. Для тренировки клиенту предлагается завести на счет определенную сумму денег, потом еще и еще. Так жертвы скамеров отдают не только свои накопления, но и набирают кредиты. Иногда используется психологическое давление: нужно внести на счет определенную сумму, чтобы провести очень прибыльную сделку. Если же жертва начинает подозревать неладное и просит вернуть свои деньги, скамеры начинают рассказывать о непредвиденных проблемах и предлагают профессиональную «помощь» по возвращению вложений.

Скамеры сначала завлекают сладкими обещаниями, а потом держат на крючке, чтобы выудить из жертвы как можно больше

Шесть признаков скама

Атакуют рекламой, звонками и сообщениями

Одна из основных целей скамеров — привлечь как можно больше денег в максимально сжатые сроки. Поэтому они не скупятся на раскрутку проекта: действуют обещаниями и запугиванием. А еще они часто спамят жертв звонками и сообщениями, не давая им опомниться и проанализировать происходящее.

Обещают нереально крупную прибыль 

Если кто-то обещает доход в несколько раз выше среднерыночного, есть большая вероятность, что это проделки аферистов. Так работают финансовые пирамиды и крипто-мошенники.

Скрывают механизм образования сверхприбыли

Красный флаг — если клиенту не объясняют внятно, за счет чего образуется сверхприбыль. Любые утверждения в духе «чем больше вложите, тем больше получите» — это повод насторожиться.

Работают анонимно 

Прежде чем кому-то перевести свои деньги, нужно очень четко представлять, кто их получит. Если имена вымышлены или скрыты, а информации в открытом доступе нет, то есть смысл прервать все дальнейшие контакты с таким анонимом.

Возникают сложности с выводом денег

Беспроблемный вывод вложений — одно из главных условий инвестирования. Если вывести средства не удается, то с большой вероятностью речь идет о скаме. 

Не отвечают на сообщения

Когда все попытки выйти на связь не заканчиваются успехом, а служба поддержки отвечает общими фразами и уклончивыми формулировками, стоит действовать решительно и обращаться в правоохранительные органы.

Если заметили какие-то из этих признаков — скорее всего, вы имеете дело со скамерами! 

Как вернуть деньги

Деньги, добровольно переданные скамерам, возвратить сложно. Проблема заключается в несовершенстве законодательства. К тому же аферистов трудно обнаружить, поскольку многие из них работают удаленно и из-за границы.

Впрочем, предпринять попытку вернуть вложения все-таки стоит. 

Для этого потребуется написать заявление в правоохранительные органы, приложив следующие факты:

• имена мошенников, если они известны,
• ссылки на сайты, телеграм-каналы, соцсети организаторов и т. п.,
• копии переписки в мессенджерах,
• выписки с банковского счета о переводах, электронные чеки, реквизиты получателей средств.

Как защититься от скама

В первую очередь найдите ответы на три ключевых вопроса. Кто является учредителем проекта, которому вы планируете доверить деньги? Как долго существует этот проект? Где и на кого зарегистрирован проект?

Есть несколько основных правил, которые помогут вам защитить свои сбережения от скама:

• Если выбираете брокера для управления своими финансовыми активами, обязательно проверяйте его лицензию.
• Перед тем как отдавать кому-либо деньги, посмотрите, что о нем пишут в интернете.
• Не гонитесь за сверхприбылью, а всегда учитывайте среднерыночные показатели.
• Насторожитесь, если видите слишком агрессивную рекламу, которая обещает золотые горы.
• Если вам не знаком какой-то инструмент или механизм инвестирования, проведите самостоятельную работу по его изучению.
• Не кладите все яйца в одну корзину — распределяйте свои сбережения по разным местам и не доверяйте все деньги одному брокеру.
• Если у вас возникают подозрения в мошенничестве, используйте антискам-сервисы.

Ищете безопасные способы хранить сбережения? Откройте в Почта Банке сейф-счет, на котором вы сможете хранить от 100 тысяч рублей под 10% годовых. У вас будет возможность снимать средства без потери выплаченных процентов! Листайте вниз, чтобы узнать подробнее о предложении.

Все ставки актуальны на момент написания статьи.