Как распознать мошеннические звонки: схемы и признаки мошенников

Телефонные звонки с неизвестных номеров, подозрительные текстовые сообщения и другие приемы — мошенники звонят, используя всё новые способы обмана. Каждый день сотни россиян становятся жертвами таких аферистов, что приводит к финансовым потерям, утрате личной информации и нарушению чувства безопасности.

Далее в статье рассмотрим различные виды телефонных схем, когда мошенники звонят и представляются сотрудниками силовых ведомств, и предложим рекомендации о том, как защитить себя и свои деньги.

Сценарий первый: «вы подозреваетесь в госизмене»

Весной 2023 года жулики разработали сценарий телефонного обмана, который раньше не практиковался. Сначала мошенники собирают базу данных людей, у которых есть счета в банках. Затем мошенники звонят и представляются сотрудниками Следственного комитета, ФСБ или полиции. Далее правдоподобно рассказывают о том, что в банке появился сотрудник, который подозревается в отправке денег клиентов на счета другой страны.

Поняв, что жертва все больше садится на крючок, преступники пугают человека пособничеством в государственной измене. Понятно, что в такой ситуации легко поддаться панике — на это всё и рассчитано. Чтобы снять вопрос, жертву просят сделать перевод своих денег на специальный, «безопасный» счет. Это нужно якобы для того, чтобы поймать того самого сотрудника, отправляющего деньги клиентов за рубеж. Параллельно с этим под разными предлогами жертву могут заставить оформить кредит в банке.

Если человек попадает под влияние мошенников, то он действительно переводит свои и/или заемные деньги на сторонний счет, после чего преступник навсегда исчезает из виду.

Что делать и как реагировать

Если вам звонят и пытаются обвинить в нарушении закона, просто вешайте трубку и не вступайте в дальнейшие переговоры. Так работают аферисты! В случае реального подобного преступления органы действуют по другим сценариям, которые прописаны в уголовно-процессуальном кодексе.

Если же звонок все-таки случился и вы не успели вовремя сориентироваться в ситуации, обратитесь в банк для получения выписки по счетам. Важно убедиться в отсутствии странных переводов с вашего счета.

Всех телефонных мошенников объединяет одно — звонят с незнакомых номеров. Это повод проявлять бдительность к любому такому звонку

Сценарий второй: «помогите следствию»

Суть этой схемы заключается в том, что человека под разными предлогами вовлекают в схему по отмыванию денег, полученных преступных путем. А выглядит это так. Раздается телефонный звонок от якобы сотрудника силового ведомства. Мошенник звонит из «полиции» и просит жертву поучаствовать в отлове преступников.

По сценарию, человеку предлагают принимать переводы от незнакомых лиц и далее отправлять эти деньги по указанным реквизитам. «За неудобства» определенный процент от этой суммы можно оставлять себе.

В сущности, человек, участвующий в такой сделке, становится не посредником, а пособником преступников. Деньги, которые поступают на его счет, как правило, оказываются ворованными — так истинные выгодоприобретатели заметают следы, чтобы скрыться от правоохранительных органов. Участие в подобной схеме грозит штрафом или даже уголовным делом.

Что делать и как реагировать

Рекомендация точно такая же, как для предыдущей схемы — не вступать в телефонные разговоры с людьми «в погонах» или сотрудниками службы безопасности банка. Благодаря этому простому совету можно не только уберечь свои деньги, но и обезопасить себя от участия в мошеннической схеме.

Сценарий третий: «вы проходите по делу о мошенничестве»

Эта схема многоступенчатая. Сначала на протяжении пары недель жертве звонят с разных номеров и представляются представителями разных учреждений — управляющей компании, банка, пенсионного фонда. Таким образом жулики пытаются выудить у человека как можно больше информации о банковских счетах, накоплениях, размере пенсионных начислений и т. п.

Финальный звонок поступает от человека при должности — звонят мошенники под видом сотрудника полиции, следственного комитета и др. Жертву оповещают о том, что она попала во внимание следствия из-за участия в преступной схеме. Конечная цель — человек должен перевести свои деньги на один из сторонних, «безопасных» счетов.

Что делать и как реагировать

Насторожитесь, если в короткий период времени вам стали часто звонить представители разных организаций. Это так называемые пристрелочные звонки. Они нужны для того, чтобы получить от жертвы как можно больше персональной и финансовой информации. Не поддавайтесь на провокации и не вступайте в доверительные беседы с людьми, с которыми вы ведете телефонный разговор впервые. Куда звонить если звонят мошенники? Зависит от ситуации! Но логичнее всего связаться со своим банком и рассказать подробно о ситуации.

Если за короткий период вам позвонили из нескольких организаций и ведомств, имейте в виду, что на вас могли начать охоту телефонные мошенники

Сценарий четвертый: «мам, я в беде»

Эта схема, пожалуй, самая старая, и на нее обычно клюют пожилые люди. Жертве звонит якобы родственник или знакомый. Обычно этот человек говорит быстро, взволнованно и сообщает, что его задержал полицейский за какое-то преступление — например, за ДТП, хранение наркотиков, участие в драке и т. п. Далее телефон передается сотруднику органов и тот четко заявляет, что готов быстро закрыть вопрос, но за вознаграждение. При этом деньги просят подвезти к какому-то месту и передать посреднику. Известны случаи, когда деньги просто просят бросить из окна в конверте.

Что делать и как реагировать

Не реагируйте на уговоры, пока четко не убедитесь, что вам звонит действительно близкий человек. Чтобы выяснить это, задайте вопрос, на который сможет ответить только ваш человек. И самое главное — осторожнее отвечайте на звонки с незнакомых номеров.

Мошенники звоня Телефонные преступники хорошо владеют психологическими приемами и лишены каких-либо моральных принципов, поэтому в ход они могут пускать всё — от жалостливых уговоров до прямых угроз

Как понять, что это развод

Сотрудники правоохранительных органов НИКОГДА:

не просят реквизиты банковского счета, данные банковской карты, коды из СМС-сообщений;
не требуют информацию о личных накоплениях и о том, где хранятся деньги;
не звонят через мессенджер — например, через Telegram или Whatsapp.

Телефонные мошенники ПОЧТИ ВСЕГДА:

говорят уверенно и убедительно — из-за этого складывается ощущение в их правоте;
давят на эмоции: жалость, страх, угрызения совести;
активно используют юридические или банковские термины, чтобы еще больше усыпить бдительность жертвы;
передают разговор от сотрудника к сотруднику, чтобы постоянно держать жертву в стрессе.

Мошенники звонят по телефону Главная цель всех телефонных мошенников — деньги. Могут охотиться за вашими финансами или переводить через ваши счета средства, полученные преступным путем